Questionario - PRE UniCatt

LA MISURA DEL BENESSERE FINANZIARIO

Gentile Utente,
per realizzare un progetto di educazione finanziaria di qualità rivolto agli Utenti abbiamo bisogno del Suo prezioso contributo, che consiste nel rispondere ad una serie di quesiti volti a misurare il benessere finanziario complessivo Suo e della famiglia in cui vive.
Le risposte che fornirà sono importanti per valutare come aiutare voi cittadini a realizzare gli obiettivi di vita, proteggersi dai rischi, ricevere assistenza adeguata nel momento del bisogno, e più ampiamente migliorare le proprie condizioni economiche.
Il questionario di seguito presentato ha infatti come obiettivo quello di rendere il cittadino soggetto attivo ovvero partecipante alla costruzione di un nuovo welfare.

La ringraziamo fin da ora per la sua gentile collaborazione e Le ricordiamo che, nel rispetto della Direttiva Europea n. 58 del 2002 sulla Protezione della Privacy e l'Utilizzo di dati Personali i dati forniti non verranno utilizzati a scopo pubblicitario né ceduti a terzi, ma saranno trattati esclusivamente dai responsabili del progetto di ricerca e in forma del tutto anonima.

Grazie ancora per la Sua preziosa collaborazione e buon lavoro!

Codice identificativo personale

(inserisca qui il codice che Le è stato comunicato via email)

Tipologia Utente:

Dipendente Comune di Milano
Dipendente o associato di altra organizzazione
Utente autocandidato

Indicare il nome della azienda o organizzazione:

1. DATI ANAGRAFICI

D1.1 Genere

Femmina
Maschio

D1.2 Data di nascita

D1.3 Posizione nella famiglia:

Lei è la persona di riferimento per quanto riguarda le questioni economico-finanziarie?

Si
No

D1.4 Luogo di Residenza:

Milano
Altro comune della Provincia di Milano
Altro comune in un’altra Provincia

D1.5 Ampiezza Demografica del Comune di Residenza:

da 0 a 20.000 abitanti
da 20.001 a 40.000 abitanti
da 40.001 a 500.000 abitanti
oltre 500.001 abitanti

D1.6 Cittadinanza:

Italiana
Apolide

D1.7 Stato civile:

Coniugato/a
Celibe/nubile
Separato/divorziato
Vedovo/a

D1.8 Qual è il Suo titolo di studio?

Nessuno
Licenza Elementare
Licenza Media Inferiore
Diploma media superiore
Laurea o specializzazione post laurea

D1.9 Qual è la Sua condizione lavorativa?

Occupato dipendente
Occupato indipendente
Non occupato

D1.9a Che tipo di occupazione dipendente ?

operaio o posizione similare (inclusi salariati e apprendisti, lavoranti a domicilio, commessi)
impiegato e insegnante di qualunque tipo di scuola (inclusi incaricati, contrattisti e simili)
impiegato direttivo/quadro dirigente, alto funzionario, preside, direttore didattico, docente universitario, magistrato

D1.9b Che tipo di occupazione indipendente ?

libero professionista
imprenditore individuale, titolare o coadiuvante di impresa familiare, socio/gestore di società, lavoratore autonomo/artigiano
lavoro atipico (Co.Co.Co, collaborazioni occasionali, lavoro a progetto, ecc…) altro

D1.9c Che tipo di non occupato ?

in cerca di prima occupazione
disoccupato
casalingo/a
benestante
pensionato da lavoro
pensionato non da lavoro (invalidità / reversibilità / sociale)
studente
volontario

D1.10 Composizione della famiglia e percettori di reddito:

Le risposte seguenti descrivono la famiglia con cui vive. In particolare ci interessa capire quali persone compongono, oltre a Lei, la Sua famiglia ed eventualmente percepiscono un reddito.

Componenti (selezioni solo i componenti presenti in famiglia)

Coniuge/convivente
Figlio 1
Figlio 2
Figlio 3
Figlio 4
altre figure in famiglia

Età coniuge/convivente

Coniuge/convivente percettore di reddito?

Si
No

Età Figlio 1

Figlio 1 percettore di reddito?

Si
No

Età Figlio 2

Figlio 2 percettore di reddito?

Si
No

Età Figlio 3

Figlio 3 percettore di reddito?

Si
No

Età Figlio 4

Figlio 4 percettore di reddito?

Si
No

Almeno una delle altre figure in famiglia è percettore di reddito?

Si
No

2. SODDISFAZIONE RISPETTO ALLA SITUAZIONE ECONOMICO FINANZIARIA

D2.1 CONDIZIONE:

Con riferimento agli ultimi 12 mesi e tenendo presente le esigenze di tutti i componenti familiari, le risorse economiche complessive della Sua famiglia sono state:

Assolutamente insufficienti
Scarse
Sufficienti
Adeguate
Più che adeguate

D2.2 GRADO DI CONTROLLO E FIDUCIA NEL FUTURO:

Indicare il grado di accordo o di disaccordo con le seguenti affermazioni

Credo che nei prossimi tre anni la mia situazione economica e finanziaria sarà migliore di quella attuale

Sento che posso perseguire gli obiettivi di vita miei e della mia famiglia

Mi sento abbastanza fiducioso sulla capacità di gestire economicamente la mia pensione di vecchiaia

Ho fiducia nella mia capacità di gestire imprevisti ed eventi inattesi

Ho un adeguato controllo sulla mia vita e sulle mie risorse economiche e finanziarie

D2.3 FELICITA’:

Considerando tutti gli aspetti della vita, ritengo di essere felice

Completamente in disaccordo
Abbastanza in disaccordo
Né in accordo né in disaccordo
Abbastanza d’accordo
Completamente d’accordo

3. ATTITUDINE FINANZIARIA:

D3 ATTITUDINE FINANZIARIA:

Indicare il grado di accordo o di disaccordo con le seguenti affermazioni

Prima di comprare qualcosa considero attentamente se me lo posso permettere

Tendo a vivere per il presente e non per il futuro

Trovo più soddisfacente spendere soldi che risparmiarli per il futuro

Rispetto le scadenze dei pagamenti (bollette, rate, premi assicurativi, ecc.)

Sono disposto a rischiare un po' dei miei soldi per fare un investimento

Seguo personalmente l’andamento dei miei investimenti

Ho fissato obiettivi finanziari a lungo termine e mi sforzo di realizzarli

I soldi ci sono per essere spesi

4. COMPORTAMENTI

D4.1 Generalmente effettuo le scelte economiche e finanziarie collegate ai miei obiettivi di vita su un arco temporale:

Inferiore ad 1 anno
Fino a 5 anni
Fino a 10 anni
Dell’intera vita

D4.2

Indicare il grado di accordo o di disaccordo con le seguenti affermazioni

In relazione alla mia situazione economica conosco e tengo sotto controllo i miei redditi, i consumi, i miei impegni finanziari e opero per massimizzare il mio risparmio

Ho una liquidità sufficiente per gestire eventuali imprevisti, emergenze e coprire uscite che in alcuni mesi possono essere anche sensibilmente maggiori delle entrate

Conosco precisamente l’ammontare della mia situazione debitoria e delle rate per il rimborso dei miei debiti e la durata del mio impegno

Ho una protezione assicurativa sufficiente per la gestione dei rischi personali, familiari e patrimoniali

Ho operato/mi sto adoperando per avere un livello di pensione sufficiente a garantirmi una vecchiaia economicamente serena

Per soddisfare le mie esigenze di stabilità economica e finanziaria e raggiungere i miei obiettivi di vita, so come ripartire le mie attività finanziarie ed il risparmio in prodotti di investimento coerenti con la mia attitudine al rischio

In merito ai miei bisogni di credito, so fare scelte coerenti con la mia propensione al rischio ed economicamente sostenibili nel tempo

Conosco la pensione pubblica cui avrei diritto in caso di invalidità permanente, ed ho messo in sicurezza il bilancio familiare in maniera adeguata in caso di rischi immediati ed imprevisti

Immagino (immaginavo) con buona approssimazione l’importo della mia pensione di vecchiaia/anzianità e ho (avevo) messo in atto strategie adeguate alla sua integrazione

D4.3 In relazione ai prodotti finanziari (investimento, assicurazione, previdenza e indebitamento) verifico le prestazioni e la coerenza con le mie esigenze:

Raramente e con una bassa frequenza
Episodicamente
Periodicamente, in maniera occasionale
Costantemente, secondo un calendario predefinito

5. FIDUCIA E GRADO DI SODDISFAZIONE VERSO LA RETE SOCIALE DI SUPPORTO E IL SISTEMA PUBBLICO

D5.1 Se avessi bisogno urgentemente di una somma di denaro (ad esempio 800 euro) ci sono persone che non vivono con me su cui potrei contare (parenti, amici, vicini...)

No
Si

D5.2 La protezione e la previdenza dei cittadini devono essere fornite prevalentemente:

Dai propri risparmi
Dalla famiglia
Dallo Stato, mediante istituzioni specializzate
In collaborazione tra Stato, famiglia e individui

D5.3 A mio parere, in base alla mia esperienza, la capacità dell’assistenza pubblica di proteggermi relativamente a invalidità ed emergenze sanitarie è:

Inadeguata
Adeguata
Elevata

D5.4 Mi fido delle forme di previdenza pubblica (INPS, Casse di previdenza obbligatorie)

Per nulla
Abbastanza
Molto

6. FIDUCIA E GRADO DI SODDISFAZIONE VERSO IL MERCATO

D6.1:

Indicare il grado di fiducia:

Il suo grado di fiducia nei confronti degli operatori e degli intermediari finanziari (come promotori e consulenti finanziari), è:

Il suo grado di fiducia nei confronti degli operatori e degli intermediari assicurativi e previdenziali (come agenti assicurativi, subagenti, produttori) è:

Il suo grado di fiducia nei confronti degli operatori e degli intermediari creditizi (come operatori specializzati nell’offerta di mutui, prestiti e finanziamenti, cessione del quinto, ecc.) è:

Il suo grado di fiducia nei confronti degli operatori bancari (come sportellisti e consulenti), è:

D6.2 Nelle decisioni relative alle scelte finanziarie del suo nucleo familiare, quale delle seguenti situazioni si verifica prevalentemente:

Non sono io che prendo decisioni
Decido da solo
Decido insieme al partner o amici o colleghi di lavoro
Decido insieme ad un operatore

D6.3 Nelle scelte finanziarie, assicurative, previdenziali, sento di aver maggior fiducia in:

Operatori (agenti, sportellisti bancari, promotori, mediatori creditizi)
Operatori che non vendono prodotti ma offrono solo consulenza
Internet (siti e piattaforme specializzate nell’offerta di prodotti)

D6.4 Nel rapporto con gli operatori del mercato finanziario, assicurativo e previdenziale riesco a capire ragionevolmente se un operatore lavora in maniera professionale cioè pone innanzi a tutto i miei interessi:

No
Si

7. CONOSCENZA FINANZIARIA

D7.1 AUTOVALUTAZIONE:

La mia conoscenza sui seguenti argomenti è:

Indebitamento

Protezione assicurativa

Previdenza

Investimento

D7.2 Supponga di mettere € 100 in un conto di risparmio con un tasso di interesse garantito del 2% annuo. Non si effettuano operazioni e non si prelevano soldi. Dopo 5 anni, quanto pensa di avere sul Suo conto di risparmio?

Più di 110 euro
Esattamente 110 euro
Meno di 110 euro
Non si può dire
Non lo so

D7.3 Immagini che il tasso di interesse sul Suo conto sia dell’1% annuo, e che l’inflazione sia al 2% annuo. Dopo un anno, quanto sarà in grado di acquistare con i soldi del Suo conto?

Più di quello che potrei acquistare oggi
Le stesse cose di oggi
Meno di quanto potrei acquistare oggi
Non lo so

D7.4 Se i tassi di interesse crescono, tipicamente cosa succede ai prezzi delle obbligazioni?

Salgono
Rimangono invariati
Scendono
Non lo so

D7.5 Un mutuo a 15 anni richiede in genere più elevati pagamenti mensili di un mutuo a 30 anni, ma il totale degli interessi pagati durante la durata del prestito sarà inferiore

Vero
Falso

D7.6 L'acquisto di azioni di una singola azienda di solito offre un rendimento più sicuro di un fondo azionario comune

Vero
Falso

D7.7 Immagini di avere 65 anni e di percepire una pensione complessiva di 1.000 euro al mese (rivalutati per l'inflazione). Sarebbe conveniente rinunciare a metà di tale pensione per tutta la vecchiaia, in cambio una somma di 60.000 euro che Le verrebbe versata immediatamente?

Vero
Falso

D7.8 L’assicurazione sanitaria è utile solo per coloro che non sono assistiti dal Servizio Sanitario Nazionale

Vero
Falso

8. DATI OGGETTIVI SULLA CONDIZIONE ECONOMICO-FINANZIARIA

Per concludere, La invitiamo ad indicare l’ammontare complessivo annuo delle seguenti voci relative alla condizione economica della Sua famiglia, il possesso di strumenti e prodotti finanziari e l’eventuale intenzione di acquisto o sottoscrizione:

D8.1 REDDITI TOTALI NETTI ANNUI FAMILIARI Il totale dei redditi, al netto delle imposizioni fiscali: a) reddito da lavoro dipendente, b) reddito da lavoro autonomo, c) pensioni d) reddito da capitale (da fabbricati e affitti ed interessi attivi su depositi, titoli di stato, rendimenti su altri titoli meno gli interessi passivi)

Minore di € 13.000
Tra € 13.000 e € 22.000
Tra € 22.000 e € 37.000
Oltre € 37.000
Non lo so

D8.2 CONSUMI TOTALI E IMPEGNI FINANZIARI ANNUI FAMILIARI I consumi annui dell'unità familiare: a) consumi durevoli (mezzi di trasporto, mobili, oggetti di arredamento, apparecchiature varie), b) consumi non durevoli (alimentari e non, spese per un fitto, utenze). Inoltre gli impegni finanziari: rate per mutui, premi assicurazione vita, premi assicurazioni sanitarie, premi assicurazioni danni, versamenti pensione integrativa

Minore di € 11.000
Tra € 11.000 e € 16.000
Tra € 16.000 e € 23.000
Oltre € 23.000
Non lo so

D8.3 RISPARMIO ANNUO FAMILIARE

€ 0
Tra € 0 e € 5.000
Tra € 5.000 e € 15.000
Oltre € 15.000
Non lo so

D8.4 VALORE POSSESSO IMMOBILI FAMILIARI Abitazione di residenza, Altre abitazioni di proprietà, Altri fabbricati (negozi, uffici, alberghi, magazzini, garage, box, capannoni), Terreni.

€ 0
Tra € 0 e € 36.000
Tra € 36.000 e € 67.000
Oltre € 67.000
Non lo so

D8.5 ATTIVITA’ FINANZIARIE TOTALI FAMILIARI(Depositi e strumenti di liquidità, titoli di stato e obbligazioni, fondi comuni di investimento, azioni, altre attività finanziarie (opzioni, futures, ecc..)

€ 0
Tra € 0 e € 36.000
Tra € 36.000 e € 67.000
Oltre € 67.000
Non lo so

D8.6 PASSIVITA’ TOTALI FAMILIARI Debiti per immobili, Debiti per beni reali (come preziosi, oro, ecc.); Debiti per mezzi di trasporto, Debiti per mobili e arredamento, Debiti per beni non durevoli (vacanze, pellicce, ecc.) o per altri motivi.

€ 0
Tra € 0 e € 6.000
Tra € 6.000 e € 18.000
Oltre € 18.000
Non lo so

POSSESSO E INTENZIONE:

In questo momento della Sua vita quali dei seguenti prodotti possiede o pensa di poter o dover sottoscrivere nel corso dei prossimi sei mesi?

D8.7a POSSIEDO - FORME DI RISPARMIO

depositi e strumenti di liquidità
titoli di stato e obbligazioni
fondi comuni di investimento
azioni
altre attività finanziarie (opzioni, futures, ecc..)

D8.7b POSSIEDO - ASSICURAZIONI E PREVIDENZA

assicurazioni malattia
assicurazioni infortuni
assicurazioni casa
assicurazioni vita
previdenza complementare

D8.8a HO INTENZIONE DI SOTTOSCRIVERE NEI PROSSIMI 6 MESI - FORME DI RISPARMIO

depositi e strumenti di liquidità
titoli di stato e obbligazioni
fondi comuni di investimento
azioni
altre attività finanziarie (opzioni, futures, ecc..)

D8.8b HO INTENZIONE DI SOTTOSCRIVERE NEI PROSSIMI 6 MESI - ASSICURAZIONI E PREVIDENZA

assicurazioni malattia
assicurazioni infortuni
assicurazioni casa
assicurazioni vita
previdenza complementare

D8.7c POSSIEDO - INDEBITAMENTO

strumenti di pagamento (carte di credito)
finanziamenti
cessione del quinto (stipendio / pensione)
mutui

D8.8c HO INTENZIONE DI SOTTOSCRIVERE NEI PROSSIMI 6 MESI - INDEBITAMENTO

strumenti di pagamento (carte di credito)
finanziamenti
cessione del quinto (stipendio / pensione)
mutui

Fine del questionario.

LA RINGRAZIAMO PER LA PREZIOSA COLLABORAZIONE!

Il percorso gratuito che aiuta le persone a compiere scelte economiche collegate al proprio ciclo di vita ed a tenere sotto controllo le proprie risorse.

Il percorso gratuito che aiuta le persone a compiere scelte economiche collegate al proprio ciclo di vita ed a tenere sotto controllo le proprie risorse.

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